Меры по ПОД/ФТ
ЛИДЕР СТРОГО СЛЕДУЕТ БУКВЕ ЗАКОНА
В своей деятельности для реализации мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма НКО ЗАО «ЛИДЕР» (далее - НКО) руководствуется:
1. Законодательными актами Российской Федерации:
- Федерального Закона РФ от 07.08.2001 года № 115-ФЗ с дополнениями и изменениями «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный Закон РФ № 115-ФЗ);
- Положением Банка России от 19.08.2004 г. № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- Письмом Банка России от 13.07.2005 № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
2. Рекомендации The Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF);
3. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору;
4. Конвенция ООН «О борьбе с незаконной перевозкой наркотиков и психотропных средств» 1988 г.;
5. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 года;
6. Резолюции ООН, касающиеся предотвращения и пресечения финансирования терроризма, в частности резолюцию Совета Безопасности ООН 1973 г.;
7. Рекомендации группы старших экспертов по транснациональной организованной преступности совещания министров «восьмерки» (Париж, 12 апреля 1996 г.);
8. Конвенция Совета Европы «Об «отмывании», расследовании и конфискации преступных доходов» 1990 г.;
9. Другими нормативно-правовыми актами и внутренними документами НКО, разработанными в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
С учетом нормативных документов и рекомендаций Банка России в НКО ЗАО «ЛИДЕР» разработаны «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Правила) утвержденные Председателем Правления НКО и согласованные Московским ГТУ Банка России.
Данные Правила предусматривают проведение следующих программ:
Программа идентификации клиентов, установления и идентификация выгодоприобретателей.
Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма.
Программа проверки информации о клиенте или операции клиента, о выгодоприобретателе для подтверждения обоснованности подозрений осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Программа документального фиксирования информации по операциям с денежными средствами, подлежащим обязательному контролю, и подозрительным (необычным) сделкам.
Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Программа подготовки и обучения сотрудников по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Программа, определяющая порядок работы по отказу от заключения договоров банковского счета с юридическими лицами и отказу в выполнении распоряжения клиента об осуществлении операции.
Программа, регламентирующая работу по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом.
Программа по организации работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В соответствии с Федеральным законом от 28.07.2004 г. № 88-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» НКО ЗАО «ЛИДЕР» не поддерживает отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, а также не устанавливает отношения с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
НКО в должной мере осуществляет работу по идентификации лиц, находящихся на обслуживании в НКО; устанавливает и идентифицирует выгодоприобретателей, выявляет операции, подлежащие обязательному контролю и необычные сделки; осуществляет мониторинг банковских операций, следит за прозрачностью бизнеса клиентов и в соответствии с Положением Банка России от 29.08.2008 г. № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» представляет в уполномоченный орган через территориальное учреждение Банка России сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также сведения по необычным сделкам и сомнительным операциям клиентов в случае их выявления.
Являясь организатором Системы «ЛИДЕР» в НКО разработаны и определены «Правила контроля СИСТЕМЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ ЛИДЕР в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», целью которых является: соблюдение и регламентация стандартных правил, процедур контроля и рекомендаций по обеспечению надежности, сохранности и экономической безопасности денежных переводов.
